3 errores en la estructura empresarial que cometen los inversores inmobiliarios

Inicio de una LLC de inversión en bienes raíces

¿Por qué una LLC?

Hay principalmente dos razones por las que desea cualquier tipo de estructura comercial:

Pague menos impuestos y proteja sus activos. Las LLC pueden ser especialmente útiles si hay varios propietarios. Cuando cree una LLC, creará un acuerdo operativo que describa los derechos y responsabilidades de cada miembro de la LLC.

Esto puede ayudarlo a administrar sin problemas su negocio de propiedades de alquiler y proteger a todos los miembros de la LLC en caso de problemas legales.

Antes de saltar a la creación de LLC para sus propiedades inmobiliarias, hay algunas cosas que debe considerar. NO cometa estos tres errores al crear una LLC para su empresa de inversión inmobiliaria.

1. Formación de la empresa de inversión inmobiliaria equivocada y/o en el estado equivocado

A veces, las personas se confunden acerca de sus inversiones inmobiliarias y lo que el IRS considera que están haciendo. Podrías ser un corredor de bienes raíces, lo que significa que vendes o vendes propiedades al por mayor. Podría tener un negocio de bienes raíces, lo que significa que alquila propiedades por períodos cortos y brinda servicios sustanciales, como un motel o algunos tipos de alquileres de vacaciones. Podría ser un desarrollador, lo que significa que compra una propiedad y realiza cambios en ella antes de venderla o ponerla en servicio. O bien, podría ser un inversionista inmobiliario regular y poseer una propiedad con inquilinos a largo plazo (comercial o residencial).

Primero necesitas saber qué tipo de inversor inmobiliario eres. Utilizará diferentes estrategias fiscales y diferentes tipos de estructuras según el tipo de inversión. Por ejemplo, si usted es un comerciante de bienes raíces, tiene un negocio y eso significa que necesita una entidad imponible como una Corporación S o tal vez una Corporación C. Reventar casas o reventar hamburguesas... usted tiene un negocio.

Formación de LLC para propiedades de alquiler

Si tiene alquileres a largo plazo, lo más probable es que necesite una LLC de uno o varios miembros para su negocio de propiedades de alquiler. Si está invirtiendo desde Canadá, querrá una LP (sociedad limitada).

En pocas palabras, sepa exactamente lo que va a hacer primero y luego decida la estructura adecuada para su inversión inmobiliaria. Si necesita cerrar rápidamente una propiedad y necesita una entidad de inmediato, su mejor opción es usar una LLC. Una LLC puede decidir más tarde qué tipo de estructura fiscal debe tener.

La segunda parte de esto es establecer la entidad en el estado incorrecto. Las LLC están reguladas a nivel estatal, por lo que el proceso para crear una LLC diferirá de un estado a otro. No se equivoque, de una forma u otra debe tener autoridad legal en el estado donde se encuentra su propiedad. Si compra una propiedad en Ohio, necesita una LLC OH o debe autorizar su LLC fuera del estado para hacer negocios en Ohio. (En realidad, pagará el doble de esa manera: una vez al estado que tiene su LLC y otra vez a Ohio).

Si no logra que su entidad se establezca o autorice en el estado de su propiedad, no tendrá capacidad legal con respecto a posibles problemas de inquilinos. De una forma u otra, tienes que tener una entidad en ese estado.

Beneficios de LLC para propiedades de alquiler

1. Si crea una LLC, los únicos activos involucrados son los activos propiedad de la LLC. En otras palabras, el único activo involucrado es su propiedad de alquiler y no sus finanzas personales. Esto es muy beneficioso en caso de que se enfrente a alguna demanda legal.

2. Si crea LLC separadas para su propiedad o cartera de alquiler, cada propiedad o cartera se convierte en una entidad legal separada. De esta manera, puede aislar cada propiedad de reclamos de responsabilidad al establecer LLC separadas para cada propiedad. El beneficio de establecer LLC separadas es que si alguien presenta una demanda que involucra una de sus propiedades, el resto de su propiedad no se verá afectada por la demanda. Esto separa y protege efectivamente todas sus propiedades de alquiler de cualquier demanda.

3. Formar una LLC puede resultar en impuestos más bajos. Con una LLC, usted se beneficia de los ingresos de la empresa que le corresponden a usted como propietario del negocio. Básicamente, todos los ingresos que la LLC obtiene de su propiedad de alquiler pasarán a su declaración de impuestos sobre la renta individual. Esto reduce la cantidad de dinero que se deduce de sus ingresos para los impuestos.

4. Cuando crea una LLC para su propiedad de alquiler, debe crear una cuenta bancaria separada para su LLC. Esto hace que sea más fácil reclamar los gastos comerciales cuando llega el momento de hacer sus impuestos. Cuando revises tus extractos bancarios, te quedará muy claro qué gastos son comerciales y cuáles son personales.

2. Profesional Inmobiliario Con Estructura Equivocada

¿Cómo convertirse en un profesional inmobiliario?

La respuesta corta es que si desea reclamar el estatus de profesional de bienes raíces (y todos los grandes beneficios fiscales), debe ser un administrador designado en una LLC administrada por un administrador. Si trató de hacerlo usted mismo con una configuración de LLC en línea o si usó a alguien para configurar su LLC que no entiende la ley de impuestos inmobiliarios, es posible que tenga un problema.

3. Falta de establecimiento de un acuerdo operativo de LLC de bienes raíces

El error número 1 al formar una LLC es no preparar un acuerdo operativo de LLC de bienes raíces. La mayoría de los sitios web mencionan hacerlo ellos mismos, pero no le brindan las herramientas para hacerlo. Recuerde que la LLC administrada por gerentes es el tipo de LLC que necesita para sus inversiones inmobiliarias si alguna vez desea asumir el estatus de "profesional inmobiliario".

Una vez que se arregla la entidad, ese no es el final. Debe continuar manteniendo la LLC con las presentaciones estatales y federales adecuadas. Además, debe dar aviso adecuado en su negocio. No firme contratos solo con su nombre, use su nombre más su título (es decir, Gerente de ABC LLC).

¿Hay sólo 3 errores posibles? Por supuesto que no, pero estos son los más comunes.